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賬戶管理
  • 管理職責

    建立企業年金基金企業賬戶和個人賬戶;

    記錄企業、職工繳費以及企業年金基金投資收益;

    定期與托管人核對繳費數據以及企業年金基金賬戶財產變化情況,及時將核對結果提交受托人;

    計算企業年金待遇;

    向企業和受益人提供企業年金基金企業賬戶和個人賬戶信息查詢服務;向受益人提供年度權益報告;

    定期向受托人提交賬戶管理數據等信息以及企業年金基金賬戶管理報告;定期向有關監管部門提交開展企業年金基金賬戶管理業務情況的報告;

    按照國家規定保存企業年金基金賬戶管理檔案自合同終止之日起至少15年;

    國家規定和合同約定的其他職責。

  • 管理優勢

    健全的賬戶管理制度
    我公司構建了健全的賬戶管理制度體系,制定了企業年金賬戶管理實務手冊、賬戶管理運營風險控制工作規定、賬戶管理業務處理規范、賬戶管理費處理規范、賬戶管理業務檔案管理辦法、賬戶管理業務單證管理辦法等多項制度規范,涵蓋運營管理模式、計劃建立、計劃維護、權限管理、單證管理、檔案管理、接口管理等賬戶管理全部流程,從制度層面為賬戶管理實務提供有力保障。

    規范的賬戶管理體系
    我公司搭建了嚴謹的運營管理結構,集中管理,延伸服務,建立了以點到線到面的網狀全覆蓋的運營結構,為每個企業年金計劃均設立專人專崗,全面掌控客戶需求和計劃信息,嚴格控制業務處理時效,所有崗位均實行A、B角配置,并建立自適應系統,所有業務環節均進入系統管理,實行定期檢查、日常抽查、績效考核等機制,確保運營時效、運營質量及風險管控。

    及時的信息披露機制
    我公司為企業與職工提供各種類型的報告,及時、詳細地披露賬戶變動信息。企業季報和年報可向企業披露企業年金資金與賬戶變動情況,個人權益報告可向員工及時披露個人賬戶變動和投資情況;如果存在對下屬企業的管理需求,我公司還可提供節點級的特別報告;當發生重大事項,或企業有需求時,還可為其提供不定期臨時報告。

  • 賬管系統

    我公司借鑒香港強積金等海外先進的業務管理概念與運作模式,吸收了中國人壽在團體保險領域長期積累的賬戶管理經驗,自主開發企業年金賬戶管理系統。
    該系統具有支持多層級賬戶管理結構、多樣的繳費規則和歸屬規則、引入客戶樹概念對客戶信息進行分級管理、支持屬地化授權和異地授權以及可以出具定期和不定期報告等特色功能,采用三層架構,整個系統基于BEA的交易中間件TUXEDO和應用中間件Weblogic,分為客戶端的功能界面、服務器端的業務邏輯處理和數據庫服務器三部分,能夠有效減輕服務器端的處理負荷,解決大集中業務處理模式的性能問題,提高數據的安全性,對于大用戶數、高并發量的訪問具有良好的響應能力,可全面保證企業年金計劃管理的規范性、企業年金基金財產的安全性、運營服務的時效性以及信息披露的準確性。

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